本期的记录应该是截至2021年12月1日的,但年底太忙拖拖拉拉,一直到月中才开始写这期复盘,半个月之间中概股又来了一波跌宕起伏,这两天的资产收益都比之前好看一点了,结论和之前一样,所有的账户只有个股是在亏损的,而且可能会持续亏损,罪魁祸首毫无疑问就是中概股。
计划追踪
目标
保证生活质量的前提下,用10年积累资产(投资年化收益10%),实现睡后收入支撑基本生活的目标。
达成率
当前本金完成度46.9%,总资产目标完成度24.75%,较上期记录增加1.96%。
变动情况
计划追踪的逻辑是从2021年开始计算,因此记录2020年1月1日的净资产作为起始资产,当期账户变化信息如下:
投资配置
经过一年的调配,现在的资产配置基本已经稳定,11月鉴于市场的情况又做了一点调整。
按照资产配置的逻辑,应该是分散在各个行业,各种投资方式,目前还没有做到,主要是以投资方式来区分的:
1、指数基金:目前占比30%左右,短期内不准备调整,会持续分批加入资金。
- 跟投长赢和有知有行,这俩都是价值投资的路子,适合不动脑长线。
- 持仓的螺丝钉跟着调仓,相比长赢螺丝钉的收益真的很拉胯,但打败一般理财还是没问题。
- 每月定投沪深300+中证500,长线看好A股,准备定投一段时间。
2、主动基金:目前比例比较低,因为和个股性质类似,所以可以和个股等同来看。
- 每月定投富国天惠(制造业、金融)和兴全合宜(制造业、信息传输),之前是兴全趋势,因为基金经理更换的问题做了变更。
- 持仓的中欧全明星和螺丝钉先继续持有,择机卖出。
3、个股:股票仓位大约在7成,虽然记为个股,实际是综合账户。
- 港股个股占比35%,最近跌的很惨,所以港股整体都是亏损的,按照之前各位行业大佬的预测,下跌空间还有30%-60%的空间,那就真的很惨了。
- 美股个股,占比36%,已经清仓到只剩下一个伯克希尔,相当于和科技股对冲吧(并不是。
- 贝莱德科技基金,占比8%,按道理应该划到主动基金里面去,但因为港币记账实在麻烦,还是放在个股下面。
- 现金,占比近20%,作为补仓用途。
4、网格/可转债:每日打债,以及做网格波动,最近大跌,套的网不动了。
5、债券:全部买了稳稳的幸福,比较稳定的收入。
6、储蓄+现金综合:由于打新收益实在太差,已经把这部分钱转成储蓄,这样的话整体的债券+储蓄金部分可以达到15%,未来还要继续增加这部分的比例,提高安全边际和机动性。
消费与支出
消费方面在休闲娱乐方面失败,而且还在美容护理方面做了极大的投入,导致本月继续超支。按照目前的进度,本年度的超支总额应该在3-4万左右,比例惊人。本月结束再来细数消费分类,看看明年要怎么优化。
一点其他
临近年底,忙的飞起。交了保险费之后,一直都还没来得及去补做之前的体检项目。母上大人身体欠安,再次感受到身在他乡的无奈。武志红写了篇文章说《多做“没用”的事,才能让你活的像一个人》,本意可能没错啦,让年轻人多想想什么是重要的,但总也有成功人士站着说话不腰疼之嫌。一直在想汲汲营营的辛苦赚钱到底是为了什么?说不定可能某天突然就辞职回家了吧……
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